21 julio 2010 # 14:55 # Noticias # 10 Comentarios
Parece ser que estamos todos impacientes porque llegue el día 23 y se publiquen los famosos test de estrés bancarios.
En un artículo anterior ya explicamos como són y como se hacen los dichosos test de estrés (¿Qué son los test de estrés bancarios?) pero se me ha ocurrido que para ser objetivo, una vez publicados los test de estrés sería bueno comparar como están los ratings de determinadas entidades para ver si los resultados que arrojan los test son acordes con las calificaciones de rating.
Por eso os dejo aquí la calificaciones de deuda a largo plazo de todas las entidades españolas que hay en nuestro sistema financieo, tanto por Fitch, S&P como por Moody´s:
2 julio 2010 # 22:41 # Noticias # 4 Comentarios
¿Qué son y en qué consisten los famosos test de estrés de la banca?
Y es que es un tema que se ha puesto de moda y que a tenor de lo que pasará este mes se va a poner más si cabe.
Los test de estrés (o como también se les llama, las pruebas de estrés) no son otra cosa que someter a tensión al sector bancario para ver si tiene recursos suficientes para afrontar pérdidas en un escenario problemático.
Se observa cómo varía esa potencial pérdida ante cambios en variables como pueden ser la tasa de crecimiento del PIB, la tasa de paro, la evolución del precio de la vivienda, el valor real de las garantías aportadas, el valor de mercado de los activos bancarios, etc.
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