Tras los test de estrés presentados ayer y un annálisis de los mismos, nos hemos encontrado con ciertas cosas que nos parecen curiosas.

Resultados del peor escenario:

Dos principales relfexiones:

¿Cómo una entidad como el SIP Caja Madrid-Bancaja después de una ayuda del FROB de 4.500 millones puede sacar un 6,3? ¡¡Cómo estaría antes!!

¿Cómo una entidad como el SIP de Caixa Catalunya, con ayuda de 1.200 millones puede estar en un 3,9? ¿No debería de haber sido intervenida hace tiempo?

Pero, ¿alguien dudaba de que los resultados de los test de estrés no fuesen estos? Ahhyyyy que ilusos.

Alguien en su sano juicio duda de que : Caja Madrid y Bancaja + satélites (4.500 millones), CAM y cajstur + satelites (1.600 millones), Caixa Catalunya + satélites (1.200 millones), las gallegas (1.160 millones) o las ‘cacas’ de Castilla y León (550 milones), por ejemplo, iban a sobevivir sino fuera por la inyección de dinero público, y menos pasar los test de estrés.

Los test de estrés en España son de puñetera risa y está completamente adulterados. De hecho, lo que ha hecho el Gobierno con nuestro dinero, o sea fondos públicos, es una ‘Obra Social’ para mantener abiertas cajas de ahorros que deberían de quebrar.

Dudo mucho que el Gobierno, el Banco de España y el FROB dejen esto asi como asi.

Cuatro grupos de cajas de ahorros españolas más la intervenida CajaSur tendrían necesidades de capital en el peor de los escenarios que dibujarán los test de estrés que se conocerán esta tarde.

Según han indicado a Elmundo.es fuentes del sector, se trata de las cuatro fusiones de cajas que ya están en marcha en España y que han requerido ayudas del Fondo de Reestructuración Ordenada Bancaria. Son la integración de Caixa Catalunya, Caixa Tarragona y Caixa Manresa, a las que se inyectarán 1.250 millones de euros en los próximos días.

Bueno, bueno, … como se está poniendo el paño!!! Aprobado y con buena nota… pero hay truco. A pocas horas de que se conozcan las calificaciones que recibirán los 27 entidades financieras españolas que se han sometido a los test de estrés, no se espera que ninguna de ellas suspenda gracias a las inyecciones de [...]

Las pruebas de esfuerzo o test de estrés al sistema financiero español pondrán de manifiesto la necesidad de recapitalizar bancos y cajas de ahorros, según un informe de UBS, que incide en la exposición de las entidades al sector del ladrillo hasta el 40% del PIB.

UBS ve “espacio para la decepción en el mercado de renta fija a raíz de prácticamente cualquiera de los escenarios” que se materialice con la publicación de las pruebas de esfuerzo, tanto si la banca necesita un escaso nivel de capitalización como si requiere de una importante inyección.

Parece ser que estamos todos impacientes porque llegue el día 23 y se publiquen los famosos test de estrés bancarios.

En un artículo anterior ya explicamos como són y como se hacen los dichosos test de estrés (¿Qué son los test de estrés bancarios?) pero se me ha ocurrido que para ser objetivo, una vez publicados los test de estrés sería bueno comparar como están los ratings de determinadas entidades para ver si los resultados que arrojan los test son acordes con las calificaciones de rating.

Por eso os dejo aquí la calificaciones de deuda a largo plazo de todas las entidades españolas que hay en nuestro sistema financieo, tanto por Fitch, S&P como por Moody´s:

Goldman Sachs considera que las acciones de BBVA presentan un potencial de revalorización en bolsa del 38% durante los próximos doce meses, por lo que ha emitido una recomendación de compra sobre los títulos de la entidad. Según el banco estadounidense, el desencadenante del alza de BBVA será la publicación de los test de estrés sobre la banca europea el 23 de julio.

“Dichas pruebas mostrarán a BBVA como uno de los bancos europeos más resistentes a la crisis”, apunta Goldman Sachs.

Los ministros de Finanzas de la UE, Ecofin, acordarán hoy quién, cómo y con qué nivel de transparencia se difunden los test de estrés o de resistencia que se están realizando a 91 entidades europeas, entre ellas 27 cajas de ahorros y bancos españoles, con objeto de despejar cualquier duda sobre la salud del sector.

El Comité de Supervisores Bancarios Europeos (CEBS), encargado de realizar estos exámenes, aclaró la semana pasada el número y los nombres de las entidades que se están analizando, así como la fecha de publicación (el próximo 23 de julio) y las variables que se están estudiando, como por ejemplo la resistencia a altos niveles de desempleo y menores porcentajes de crecimiento económico de los previstos.